【けーわいしー】
KYC とは？
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💡 身元を確かめ、その後の取引も見守る
KYCはKnow Your Customerの略で、金融サービスなどが顧客の本人情報や取引目的を確認し、顧客を把握する取り組み。本人確認だけでなく、リスクに応じた情報更新や取引の確認も関わります。
📌 このページのポイント
- Know Your Customerの略で顧客を知る取り組み
- 本人情報や取引目的などを確認する
- リスクに応じた継続的な顧客管理にもつながる
- eKYCは電子的な本人確認で、KYC全体と同じではない
ひよこ ペンギン先生、口座を作るときに身分証を見せるのはKYC？
ペンギン先生 本人確認はKYCに関わる大事な部分だよ。ただ、身分証を見るだけの名前ではないんだ。取引目的なども把握して、なりすましや不正な資金の移動を防ぐ取り組みにつなげるよ。
ひよこ 最初に一度確認したら終わり？
ペンギン先生 リスクに応じて情報を更新したり、取引を確認したりする継続的な顧客管理も関わるよ。具体的な確認内容や時期は、国の制度、事業の種類、顧客の状況などによって違うんだ。
ひよこ eKYCとはどう違うの？
ひよこ 確認済みなら情報を誰に渡してもいい？
ペンギン先生 そうではないよ。本人確認に使った資料も大切な個人情報なんだ。「再確認」と言われても、メールのリンクだけを信じず、サービスの公式窓口から確かめよう。
もっと詳しく知りたい人へ
本人確認とログイン認証は同じ？
本人確認は、申告された身元が正しいかを確かめる手続きです。ログイン認証は、アカウントを使う権限を持つ相手かを確かめる処理です。目的が違い、本人確認を済ませたアカウントにもログイン時の保護は必要です。
まとめ：ざっくりこれだけ覚えればOK！
「KYC」って出てきたら「本人情報や取引目的を確かめて顧客を把握する取り組み」と思えばだいたいOK！
📖 おまけ：英語の意味
「Know Your Customer」 ＝ あなたの顧客を知る
💬 KYCはこの英語の頭文字。誰とどんな取引をするのかを確かめるという考え方だよ。